Что такое DeFi и кому это нужно? Сегодня мы разберемся, что такое DeFi Medium

В основном люди говорят, что они станут плохими новостями для децентрализованных финансов. Эфириум является одной из самых крупных криптовалют на рынке. Эдвайзоры часто могут помочь с выходом на инвесторов, биржи или лончпады, а так же с решением каких-то прикладных задач в рамках проекта. При этом можно ориентироваться на различные рейтинги и рекомендации специалистов. Кто-то отдает предпочтение проектам, которые долго присутствуют на рынке.

• Chainlink обеспечивает пользователям доступ к реальным данным, событиям, платежам и гарантирует высокий уровень безопасности, который обеспечивают технологии блокчейн.
• Количество Bitcoin-разработчиков увеличилось на 42%, Ethereum – на 9% по сравнению с 2020 годом.
• Технология может гарантировать неизменность данных, минуя необходимость обеспечения доверия сторон.
• Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте.
• Кроме того, экосистема децентрализованных финансов также характеризуется нестабильностью.

Вознаграждение пользователю может выплачиваться как в тех активах, которые он вкладывает, так и в нативных токенах. Условия получения дивидендов нужно уточнять в конкретном проекте. Однако, главная сложность в DeFi заключается не в механизме размещения средств и получении дохода, а в выборе качественных проектов. Эксперты рекомендуют быть осторожными, помнить о возможных рисках и начинать с небольшой суммы при входе в ресурсные приложения. Однако, перед тем как отдавать свои деньги на управление другим пользователям, необходимо понимать, как функционирует экосистема DeFi. Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации.

Формирование DeFi

Второй миллиард компания собирается направить на централизованные (10%) и децентрализованные (10%) биржи криптовалют, а также на выплаты вознаграждений клиентам (30%). Это могут быть кредитные протоколы, децентрализованные биржи (DEX), платежные сети и многое другое. Участники таких проектов пользуются аналогами традиционных услуг. Однако взаимодействие осуществляется в мире цифровых денег.

Это позволит создать более открытую финансовую систему и возможно избавить от цензуры и дискриминации по всему мире. Блокчейн-технология также может использоваться для выпуска и разрешений на владение широким спектром традиционных финансовых инструментов. Такие приложения будут работать децентрализованно, это позволяет исключить наличие единой точки отказа и кастодиан. По мере развития блокчейн-индустрии, все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов.

Что такое децентрализованные финансы (DeFi)?

Например, в инфраструктурных продуктах далеко не всегда нужно писать смарт-контракты, иногда продукты базируются лишь на записи или чтении информации в блокчейне. А при создании каких-то инновационных NFT-коллекций может Как перевести криптовалюту с биржи на биржу потребоваться серьезная команда инженеров смарт-контрактов. Можно выделить несколько основных типов продуктов, которые существуют в Web3. Я не буду глубоко погружаться в суть этих категорий, что-то упущу, что-то упрощу.

Начиная работать с MOOW, я имел многолетний пользовательский опыт с различными блокчейн-проектами, но только приблизительно понимал, как их создавать. Достойно пройти этот тернистый путь мне и моей команде помогли мои друзья с богатым опытом в этой сфере. Для таких сетей характерно разнообразие, отсутствие посредников. Большим плюсом становится использование смарт-контрактов, что приводит к автоматизации операций. Поняв, что такое defi проекты, необходимо научиться определять выгодные варианты. С одной стороны, нет правила, которое гарантированно укажет на успешный проект, с другой – есть критерии, которые помогут при анализе интересующего вас defi.

Сервисы и приложения DeFi дали возможность брать и давать кредиты быстро и без посредников. Добиться этого получилось благодаря технологиям блокчейн и смарт-контракт. С их помощью все, у кого есть доступ в интернет, могут заключать сделки и проводить транзакции напрямую, без оплаты комиссии третьим сторонам. Еще участники DeFi могут зарабатывать на своих активах – давать в кредит, создавать депозит и так далее.

Большинство децентрализованных финансовых проектов построены на базе блокчейна Эфириума, всё за счёт его популярности и функционала смарт-контрактов. Смарт-контракты являются ядром DeFi – они помогают избавиться от посредников и позволяют dApp работать в полностью децентрализованной манере. DeFi проекты – это криптопроекты, относящиеся к сектору децентрализованных финансов. При этом отсутствуют посредники в лице банков и прочих организаций, а человек сам может контролировать свои средства. Uniswap – децентрализованная биржа на базе Ethereum (DEX), которая упрощает обмен токенами ERC-20 между торговцами. Он лежит в основе протокола Uniswap, который объединяет токены в смарт-контракты и создает пулы ликвидности .

У Uniswap высокие темпы развития, так внутри системы предусмотрен некий оракул обеспечивающий средневзвешенную цену на активы без скачков. Криптовалюта UNI дает право голоса ее держателям внутри блокчейн сети. Ключевая роль в работе биржи Uniswap отдается децентрализации.

Страхование смарт-контрактов

Однако, очень быстро курс биткоина вышел на удержание стоимости, то есть цена претерпела незначительные рыночные колебания с целью сохранить стоимость. Почти месяц назад биткоин не смог преодолеть сопротивление на уровне $ в четвертый раз, и вскоре курс упал до уровня $ и ниже. В сентябре было несколько колебаний до $, но и они не смогли дать толчок росту стоимости. Большинство крипто энтузиастов рассматривает биткоин в качестве долгосрочной инвестиции, в то время как другая часть пользователей предпочитает быстрый заработок на криптовалюте. И именно сектор DeFi дает многочисленные возможности для быстрого заработка на криптовалюте. В децентрализованные финансы на данный момент входит около 600 токенов и монет.

Успех Ethereum-проектов стимулирует многих разработчиков создавать аналоги на других блокчейнах. Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций. Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет. В разделе Infrastructure & Dev Tooling на Defiprime сейчас прописано 35 проектов с разной степенью реализации. Поэтому разработчики децентрализованных приложений уже имеют или в скором времени получат мощный инструментарий для работы в DeFi. Принципиальное отличие DeFi от криптовалют для инвесторов состоит в том, что они впервые получают доход непосредственно в криптовалюте, а не в фиате из-за рыночного изменения стоимости.

Фермерство как один из самых популярных видов заработка

Особенности — широкий список возможностей для заработка, включающий в себя стейкинг, фарминг ликвидности, свопы и эйрдропы. Это функции в некоторых протоколах DeFi, которые позволяют занимать активы без залога. Они часто используются для сложных стратегий арбитража, а главное условие займа — возврат средств в том же блоке транзакций. Ключевые механизмы этой системы — это смарт-контракты, АММ (автоматизированные маркетмейкеры), пулы ликвидности, разные механики DeFi-токенов.

Пользователи начали активно давать свои цифровые активы в долг и получать за это комиссию. На таких биржах пользователи могут быстро купить и продать токены за реальные деньги, токены и другие виртуальные активы. Tezos – многофункциональная децентрализованная блокчейн-платформа, созданная для поддержки работы смарт-контрактов. С ее помощью пользователи могут создавать токены и децентрализованные приложения. Благодаря этому, у компании есть доступ к базам данных банков, что делает ее платформу более точной и достоверной в передаче финансовых данных.

Пользователи вкладывают свои токены в смарт-контракт AAVE и получают за это процентные доходы. Преимущество сервиса — система гибких функций для управления рисками и доходностью. Децентрализованные биржи (DEX) позволяют торговать различными токенами в любое время.

На платформах типа Nexus Mutual (NXM) пользователи могут приобретать страховку для своих инвестиций в DeFi на случай потерь или покрытия рисков для смарт-контрактов. Это протоколы, которые ищут возможности для максимизации инвестиций, распределяя их между протоколами кредитования в DeFi. Своим появлением децентрализованные финансы расширили возможности для инвестирования, предложив альтернативные стратегии. С развитием DeFi вопросы пропускной способности и высоких комиссий в сети Ethereum становились всё более актуальными. Это привело к появлению таких блокчейнов, как Solana и Avax, которые предложили решения для более быстрых и дешевых транзакций.